工商银行外汇利率掉期，是指客户与工行约定在未来一定期限内，根据约定的外汇本金和利率计算利息并进行利息交换的金融合约。交易双方不交换本金，本金只是作为计算利息的基数。该产品通常表现为固定利率与浮动利率的交换。
工商银行外汇利率掉期产品适用于以套期保值为目的、需要规避利率变动风险，尤其是持有中长期浮动利率外汇贷款的法人客户。
工商银行外汇利率掉期功能特点
1、该产品是基础的场外利率衍生工具，结构简单灵活，交易便捷，可根据客户需求定制，并可根据客户需要设计带摊销本金的利率掉期方案，期初无需支付费用。
2、该产品可帮助客户一定程度上规避利率波动的市场风险，锁定企业融资成本，并基于不同期限利率掉期的市场价格，选择有利的贷款付息结构，降低企业融资成本。
工商银行外汇利率掉期，是指客户与工行约定在未来一定期限内，根据约定的外汇本金和利率计算利息并进行利息交换的金融合约。交易双方不交换本金，本金只是作为计算利息的基数。该产品通常表现为固定利率与浮动利率的交换。
工商银行外汇利率掉期产品适用于以套期保值为目的、需要规避利率变动风险，尤其是持有中长期浮动利率外汇贷款的法人客户。
工商银行外汇利率掉期功能特点
1、该产品是基础的场外利率衍生工具，结构简单灵活，交易便捷，可根据客户需求定制，并可根据客户需要设计带摊销本金的利率掉期方案，期初无需支付费用。
2、该产品可帮助客户一定程度上规避利率波动的市场风险，锁定企业融资成本，并基于不同期限利率掉期的市场价格，选择有利的贷款付息结构，降低企业融资成本。
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工商银行外汇利率掉期特色优势
1、有竞争力的产品报价：工行拥有专业且经验丰富的交易、产品设计和量化分析团队，具备灵活的定价机制和较强的同业竞争力，能够为客户提供较优的产品价格。
2、个性化的产品设计：该产品在设计上能够灵活多变，可全面满足客户个性化需求，降低或锁定融资成本。
3、持续的动态管理：工行可定期向客户提供外汇利率掉期交易的评估报告，提供持续的动态管理服务。
一、工行人民币外汇货币掉期的开通流程是怎样的？
1。客户评估：客户须先接受工行的风险评估，填写《客户评估表》，工行根据客户经营性质、金融衍生交易经验等对客户进行综合评估。
2。签署总协议：客户须与工行签订《中国工商银行结售汇业务总协议书》。
3。交易申请：客户通过工行交易审查并确认工行报价后，提交业务申请书。
工行完成交易后向客户出具交易确认书。
4。到期日前反向平仓：客户因故导致需提前反向平仓的，需提供变更证明材料及承诺书，在确认工行报价后，向工行提交业务申请书。
5。利息、本金交换：工行在每个本金、利息交换日前一工作日，向客户出具《利息交换通知书》，利息交换均不设宽限期。
在交换日，客户须向经办行提交《人民币外汇货币掉期交割申请》及所需贸易背景资料进行交割，工行进行业务处理后，向客户出具交易确认书。
6。特殊处理流程
交易展期：客户因故无法按时交割的，可在交割日或宽限期到期日之前申请业务展期，并交纳足额保证金或落实其他担保措施。
工行将原有交易平仓后与客户叙作展期交易。
其他特殊交割：客户因故需调整交割时间或方式的，可在交纳足额保证金或落实其他担保措施，申请提前交割、到期前展期、到期部分交割和分批交割等特殊交割处理。
二、外汇掉期业务特点？
1、防范风险。若客户目前持有甲货币而需使用乙货币，但在经过一段时间后又收回乙货币并将其换回甲货币，即可通过叙做掉期外汇买卖来固定换汇成本，防范风险。
2、调整起息日。客户叙做远期外汇买卖后，因故需要提前交割，或者由于资金不到位或其它原因，不能按期交割，需要展期时，都可以通过叙做外汇掉期交易对原交易的交割时间进行调整。
3、掉期交易只做一笔交易，不必做两笔，交易成本较低。
1、防范风险。若客户目前持有甲货币而需使用乙货币，但在经过一段时间后又收回乙货币并将其换回甲货币，即可通过叙做掉期外汇买卖来固定换汇成本，防范风险。
2、调整起息日。客户叙做远期外汇买卖后，因故需要提前交割，或者由于资金不到位或其它原因，不能按期交割，需要展期时，都可以通过叙做外汇掉期交易对原交易的交割时间进行调整。
3、掉期交易只做一笔交易，不必做两笔，交易成本较低。
1、防范风险。若客户目前持有甲货币而需使用乙货币，但在经过一段时间后又收回乙货币并将其换回甲货币，即可通过叙做掉期外汇买卖来固定换汇成本，防范风险。
2、调整起息日。客户叙做远期外汇买卖后，因故需要提前交割，或者由于资金不到位或其它原因，不能按期交割，需要展期时，都可以通过叙做外汇掉期交易对原交易的交割时间进行调整。
3、掉期交易只做一笔交易，不必做两笔，交易成本较低。
1、防范风险。若客户目前持有甲货币而需使用乙货币，但在经过一段时间后又收回乙货币并将其换回甲货币，即可通过叙做掉期外汇买卖来固定换汇成本，防范风险。
2、调整起息日。客户叙做远期外汇买卖后，因故需要提前交割，或者由于资金不到位或其它原因，不能按期交割，需要展期时，都可以通过叙做外汇掉期交易对原交易的交割时间进行调整。
3、掉期交易只做一笔交易，不必做两笔，交易成本较低。
三、外汇掉期业务定义？
人民币与外汇掉期业务含义：指银行与客户协商签订掉期协议，分别约定即期外汇买卖汇率和起息日、远期外汇买卖汇率和起息日。客户按约定的即期汇率和起息日进行人民币和外汇的转换，并按约定的远期汇率和起息日进行反方向转换的业务。
人民币与外汇掉期业务含义：指银行与客户协商签订掉期协议，分别约定即期外汇买卖汇率和起息日、远期外汇买卖汇率和起息日。客户按约定的即期汇率和起息日进行人民币和外汇的转换，并按约定的远期汇率和起息日进行反方向转换的业务。
人民币与外汇掉期业务含义：指银行与客户协商签订掉期协议，分别约定即期外汇买卖汇率和起息日、远期外汇买卖汇率和起息日。客户按约定的即期汇率和起息日进行人民币和外汇的转换，并按约定的远期汇率和起息日进行反方向转换的业务。
人民币与外汇掉期业务含义：指银行与客户协商签订掉期协议，分别约定即期外汇买卖汇率和起息日、远期外汇买卖汇率和起息日。客户按约定的即期汇率和起息日进行人民币和外汇的转换，并按约定的远期汇率和起息日进行反方向转换的业务。
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