近日，北京市朝阳区金融社会风险防控工作领导小组办公室发布了题为《关于进一步开展比特币等虚拟货币交易场所清理整治的通知》的公告。
公告内容为：为保护社会公众的财产权益，保障人民币的法定货币地位，防范洗钱风险，维护金融系统安全稳定，根据全国互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室《关于进一步开展比特币等虚拟货币交易场所清理整治的通知》的规定，现要求各商场、酒店、宾馆、写字楼等地不得承办任何形式的虚拟货币推介宣讲等活动。落款时间为8月17日。
金色财经向朝阳区金融风险防控工作领导小组办公室一位工作人员求证，这份文件是上周就拟好的，但是这周才下发到各个场所。他表示，目前禁止承办虚拟币推介活动只是朝阳区的规定，全北京市层面还没有动作。“我们在前一段时间监控到了互联网金融和虚拟货币的风险，有一家虚拟货币交易所在朝阳举办了非法的推介活动，所以才有这样的文件出来，预防可能出现的风险”。据了解，北京市其他区政府也有类似的规定出台，以防范别有用心者以区块链的名义进行诈骗，危害金融稳定，给投资者带来巨大损失。
而在去年8月29日，中国人民银行通过互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室印发了《关于进一步开展比特币等虚拟货币交易场所清理整顿的通知》，将比特币等虚拟货币交易场所的清理整治纳入互联网金融风险专项整治。
9月4日，中国人民银行等七部委联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确代币发行融资活动涉嫌金融违法犯罪活动，要求对代币发行融资活动进行清理整顿。这也是中央第一次出台严格监管代币发行活动的政策。
今年3月9日上午，在十三届全国人大一次会议上，中国人民银行行长周小川表示，央行很早就在关注金融科技上的新技术，进行了多方案的研究，也很关注区块链和分布式技术。他认为，比特币等分叉产品出台太快，不够慎重，可能对金融稳定和货币政策传导产生不可预测的作用，“我们主张研究一些新东西是好的，但除了市场的动力，还要考虑全局，不是钻政策空子。” 周小川指出，在测试不太充分和广泛认同的情况下，会出现一些问题。不慎重的产品就先停一停，有前途的产品也需要先经过测试再推广。“我们不太喜欢那种创造一种可投机的产品，让人有一夜暴富的幻想，而是强调要服务实体经济。”周小川说。
据报道，今年7月9日，互联网金融风险专项整治工作领导小组组长、中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长潘功胜再一次讲话中表示，互联网金融风险专项整治已经到了攻坚阶段，要乘势而为、坚定不移地打赢互联网金融风险专项整治的攻坚战。他明确指出，首次代币发行，以及各类变相的这类筹资行为，涉及非法集资和非法发行证券，“是不让干的”。
昨日晚间，多家区块链媒体微信公众号被关停，微信官方回应说，这些公号是因涉嫌ICO虚拟货币炒作，违反《即时通讯工具公众信息服务发展管理暂行规定》。这些讲话和现象反映出目前监管趋严的态势。金色财经一直将助力区块链赋能实体经济为使命，一贯反对ICO，并多次在文中提醒投资人提高风险防范意识，从多个角度进行投资者风险教育。
从监管部门的角度看，代币发行的监管政策从未放宽，相关部门认为各类区块链项目发行的代币，是一种脱离信用发行的产品，其本质上并非虚拟货币，而是一种集资行为，并且是一种缺少法律背书的集资行为。这意味着，一旦发行主体破产，购买方既无法依据股权获取剩余清算资产，又无法依据债权获得合法赔付。为了保护投资人权益，在监管成熟、行业形态稳定之前，都将加强相关交易平台、发行机构的清理整顿，打击代币发行等各种形态的筹资行为。
可以预见，这不会是最后一部监管政策，这不仅是整顿金融创新环境的必要举措，也是“守住不发生系统性风险的底线”要求在金融领域的贯彻落实。未来该领域内所有的相关商业存在都应当加强自纠自查，积极进行风险提示，并配合舆论引导工作。在维护现行金融稳定的基础上，为消费者、投资者、零售市场带来提升效率与安全的真正金融创新
一、虚拟货币如何监管 虚拟货币交易行业的前景如何?
虚拟货币如何监管 虚拟货币交易行业的前景如何?
惨淡的8月已经过去，不少行业都进入了“金九银十”的火爆期，而自6月之后，币圈几乎一夜入冬，眼下依然没有好转的迹象，甚至在8月，不断受到各大平台的“集体围剿”。
惨遭“集体围剿” 各平台与虚拟货币划清界限
8月21日，腾讯采取措施，一批涉区块链虚拟币的微信大号被封，其中包括火币网资讯、深链财经、金色财经、币世界快讯、每日币读等。8月24日，蚂蚁金服也正式对外表态，支付宝对于个人账户涉嫌虚拟货币交易的也会作出相应处理，据悉，目前支付宝排查并关闭了约3000个从事虚拟货币交易的账户。
之后，百度旗下的百度贴吧也对涉嫌虚拟货币的币圈吧、数字货币吧、虚拟货币吧等进行封禁，曾因虚拟货币而不眠的各大贴吧、社群终于陷入沉寂。
虚假金融创新 有关部门揭示虚拟货币风险
8月24日，银保监会等五部委联合发布《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》，指出，很多不法分子打着金融创新的旗号，利用“虚拟货币”“区块链”“数字货币”等项目进行炒作集资，甚至是用于从事诈骗和传销等违法行为。提示广大投资者理性看待区块链、虚拟货币等投资项目，树立正确理性的投资理念，提高风险意识。
因此，不少业内的投资风险人士给出选择外汇市场的投资建议，据悉，外汇是目前全球交易量最大，也是最成熟透明的投资市场，市场中很多平台均有国际机构的监管资质，如巨汇外汇平台就是由NFA、FSP两大机构进行监管认证，具备第三方银行独立托管资金的机制，具有极高的正规安全保障。
监管重拳加码 行业将被进一步肃清
自去年9月4日央行等七部委将ICO定性为非法集资后，种种打着“区块链”噱头的币圈乱象仍持续发酵，交易所等虽名义上“出海”，但服务的对象仍为国内投资者，据有关数据显示，区块链安全问题导致的损失已高达27亿美元，而随着未来区块链的应用日益广泛，参与者的增加，各种原因的区块链安全事件也将显著增加。
因此，监管部门对虚拟货币也再次出手，陆续出台了一些整顿监管措施，比如文章开头提到的虚拟货币相关媒体公众号被封，一些地区明令禁止酒店、商场、写字楼等场地承办虚拟币推介活动，以及第三方支付机构被约谈等，这次的监管重拳加码，或许会给行业来一次较为彻底的整顿肃清。
有业内人士表示：这次监管出击的主要原因或许与很多虚拟货币媒体发布带有引诱性的言论资讯，这些虚假、夸大的言论对很多普通用户造成影响，鼓动他们盲目参与炒币活动，甚至误入一些空气币、传销币项目，最终将自己的血汗钱送入骗子的口袋。
所以再次提醒大家，虚拟货币生存空间越来越小已是不争的事实，那些还想靠着炒币发家的投资者可以醒醒了。
笔者觉得这次监管的原因或在于很多媒体打着发布虚拟货币资讯的旗号，背地里却为各种“炒币”项目摇旗呐喊，做着坑蒙拐骗的勾当，对于普通用户而言，这些夸大、虚假的宣传会影响他们的判断，最终将自己的血汗钱送入骗子的口袋。
虚拟货币生存空间越来越小已是不争的事实，那些还想靠着炒币发家的可以醒醒了。
二、虚拟币交易风险 虚拟币搬砖风险大吗
近年来，各种名目繁多的虚拟货币层出不穷，越来越多的投资者将目光转向了这种新型货币。然而，在强烈的造富效应和高科技包装的外衣下，虚拟货币逐渐成为非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动的工具，带来巨大的金融风险。
因此也有很多投资者掉进虚拟币投资的陷阱当中，所以对于这些虚拟币风险的曝光，大家是必须了解的。
五大部门发布风险提示 小心骗局风险
8月24日，银保监会等五部门再次发出风险提示，指出“虚拟货币”等此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，实质是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维系。
在这里我们可以看到，投资者要想投资虚拟币，首先要避免误入骗局，防止被骗。
央行发布新闻稿提醒 警惕虚拟币泡沫
央行上海总部网站发布新闻稿称，近年来，虚拟货币相关的投机炒作盛行，价格暴涨暴跌，风险快速聚集，严重扰乱了经济金融和社会秩序；经过清理整顿，境内虚拟货币交易的全球份额已从最初的90%以上下降至不足5%，有效避免了去年下半年以来全球虚拟货币价格暴涨暴跌导致的虚拟货币泡沫。
除了上面提到的骗局风险，关于虚拟币暴涨暴跌的不稳定性，以及投机泡沫化严重的风险也是需要注意的。
虚拟币行业持续低迷 炒币、挖矿盈利难度加大
2018年下半年来，从比特币开始，整个虚拟货币行业进入低迷熊市，是当下不争事实，对比特币的直接影响，包括矿机存量增加、价格下跌、加密货币资产减值等。有业内人士指出，现在网络上以“挖矿”为名的虚拟货币泛滥成灾，据不完全统计已有3000多种，基本都是下载比特币源代码后，对数量、加密方式等稍加修改，可以说都是“山寨比特币”。
有经济学家表示，投资虚拟货币不管是挖矿还是炒币，现在难以盈利不说，还有行业平台不正规，缺乏可靠监管等风险，而这对于与金钱相关的任何投资来说，都是非常致命的。相较之下，低成本低风险、涨跌双向盈利的的外汇投资更具有优势。
在巨汇外汇平台，最低8美元即可交易，杠杆迅速让收益翻倍，新注册用户还可免费领取1000美元的体验本金，只要下载手机或电脑端的MT4交易软件，人人都可轻松参与炒外汇，且巨汇外汇作为国际知名外汇品牌，拥有NFA、FSP等监管机构的正规监管，平台正规，交易环境更安全，随时随地可交易盈利。
在此，我们也提醒广大投资者，虽然参与投资是个人自由，但是必须增强风险防范意识，不要盲目跟风炒作，尽量选择正确安全的投资。
三、为什么国家现在开始严管虚拟币交易
为什么国家现在开始严管虚拟币交易
前文《DASH出现现金流危机》我们从DASH社区中一个节点负责人发起的关于弹劾CEO的投票能够看出，在行情下跌时，这么一个二线主流币种都出现资金捉襟见肘的情况，可想而知其他更差的币种实际情况好不到哪里去。可能很多人以为当年项目方圈了很多钱，应该很有钱，不至于这么快的就停工。这个问题需要从两头来想。市场共识强的币种大多数是已经发行很长时间了，当年价格低的时候实际的融资规模并没有现在这么大，而且这些项目坚持了很长的开发周期，期间耗费的人力、营销的成本很高，所以到现在资金短缺也很正常；而最近一年发的币大部分都破发，很多都是抱着短线抢一把就走的心态，不会花太大的成本来进行后期开发和维护，所以期望项目方把好不容易骗来的钱再拿出来维护市值，搞开发，这种可能性太低。接下来，如果行情没有强势上涨，那么可能会有更多的币种出现资金问题，到最后能够拿来变现的恐怕只剩交易所里用来市值管理的资金了。一旦出现这种情况，盘面会出现剧烈的震荡，最终因失去流动性而一片死寂。没有看过的币友请关注“币马温”在“序列文章”中浏览。
为什么国家现在开始严管虚拟币交易
前几天领导们说话了，不光要打击非法集资、ICO，这次还要重点清查虚拟币的场内和场外交易。去年94清退国内交易所只是把国内的交易所赶到了国外，通过网络技术在普通老百姓和虚拟币交易所之间建立起一道围墙，但是有厉害的刁民还是能够爬墙继续交易，更重要的是老百姓之间互相用人民币买卖虚拟币这个口子并没有直接给封住。而在94一周年前夕出的这道政策，则直接把矛头指向了现金和虚拟币的场外交易。
大家都清楚，现金是市场投机的水源，没有现金流入，市场就会崩塌。那为什么国家去年没有针对这一块，而今年这个时候要集中监管呢？另外这么大一个利空，为什么行情上没有什么明显的表现呢？咱们且来分析分析。
去年94之前，虚拟币市场刚刚抬头，国内还仅仅是一些头脑灵光的先行者进入市场，不过随着上涨趋势加速，他们的财富增值效应逐渐开始影响越来越多的人。而当时全球虚拟币交易量的绝大部分都是中国市场贡献的，换句话说，人民币玩家支撑了大部分流动性。这种万众入市的场景，咱们从90年代开始就看了太多了，国库券、债券、股市、楼市，只要是资金跑步进场的地方都会出乱子。另外一个原因是，当时很多的币种都是国外的产品，我们并没有足够的话语权，一旦出现市场风险，那就可能变成全体中国老百姓被剪羊毛，大量资本在不经过银行监管的情况下，变成一行行代码流到国外。所以国家为了保护不明就里的老百姓，一盆水浇灭了大部分的发财梦。
但当时还有另外一种声音认为，区块链是个好技术，需要发展，那么我们也有必要在这个市场中保持一定的参与度。所以当时的政策虽然严厉，但并不是关门打狗，而是来了个新老划断。老币友你们愿意玩就自己偷摸的玩，不过风险自理；新用户先不让你直接访问交易所，然后再通过反洗钱监控中心把你的大额资金来往监控起来，防止你被人骗了。最重要的是当时给国内曾经玩过虚拟币的币友们都登记了身份。这下子国内有多少人参与虚拟币投机，花了多少钱，在哪里交易，一目了然，只要不引起群体性事件，不会造成大规模的财富流失，大家愿意玩就玩吧。官方报告说我们的交易额由原来的90%降到了5%以下，成效卓著。虽然实际的成交量不会这么低，但总的来说既保证了大部分韭菜的安全，又保留了一个观察市场的窗口。
而今年的局势跟去年就有所不同了，这次直指现金流的第一道关卡，相当于把刀架在七寸上了。为啥这次这么狠呢？很大原因还是因为今年的国际环境不一样了。美元割草机强劲割草，一路上涨掠夺世界各地的财富，而随着贸易战的升温，人民币节节败退，抵抗着强大的压力。虽然咱们有广阔的国内消费市场和完整的产业链结构，经济不至于像阿根廷、希腊、土耳其那样不堪一击，但是随着国内居民财富水平的提高，大量的热钱开始四处流动，特别是一些有着很强出逃意愿的灰色资金，这些钱一旦流出国内，兑换成外币，可能就再也不会回来了，这是实实在在的财富流失。
关于货币兑换这里简单科普一下。现在我们国内市面上的流动的人民币大概175万亿，但是这些钱可不都是中国老百姓的，有一部分是外汇储备。我国外汇储备3万亿，按照现在的汇率来看，差不多20万亿人民币是外汇换来的。这是因为在国际贸易中，比如我们出口给美国一件衣服，美国会给我们一美元，可服装加工厂收到这一美元并不能在国内直接使用，还是要花人民币来支付工资，购买原材料。所以就把这1美元存在央行，同时央行发行6.8元人民币给服装厂。如果服装厂老板要去美国买车，那他再按照汇率，把人民币给央行，央行拿等值的美元出来转给美国的汽车厂。之所以我们有3万亿的美元储备，那就是因为美国人买我们的东西花的钱比较多，而我们买美国人的东西花的钱比较少，所以是顺差，有大量的结余。顺差的原因并不是我们占了美国人的便宜，根本上在于美国人比中国人懒，他造不出那么多又好又便宜的东西来，所以不得不找我们买，这就跟当年我们的茶叶和瓷器支撑了250年的贸易顺差一样。
好了，眼光在回到国内。我们国内经济要发展，就需要市场上有足够的流动性，适当的保持货币供应超出实际需求有利于刺激人们的贪婪，能够带动经济增长。可是当市场环境不好的时候，特别是贸易战的背景下，如果有人想把人民币资产换成美元转移到国外去，那么国家就不得不缩减销毁一部分人民币，然后把美元转到国外银行，这时候就给人民币供应造成了压力，同时也在国际贸易中造成人民币贬值。如果是正常的贸易往来还好，有进有出，总归能平衡，长期的顺差还会带来外汇盈余。而如果是热钱出逃，那么这些资金可能就永远不会回来了，这可是实实在在的财富流失。远的不说，就说现在这些山寨币割韭菜赚的黑心钱，留在国内还好，起码他们消费了也能给带动国内经济，可要是让他们跑到国外了，那可就真的是让老百姓辛辛苦苦积累的血汗钱付诸东流了。所以国家是绝对不允许大量资金在这个节骨眼上叛变的。
而虚拟币因为匿名性、网络传输便利，传统的银行系统不好监管，如果国内有人持有大量的人民币想要转移财富，只需要通过交易所或者场外交易购入虚拟币资产，拿着一串密码，就能到国外的虚拟币交易所提出美元、欧元、日元，这简直就是跑路神器。可是随着最近贸易战升级，人民币压力增大，国家开始实行更加严格的外汇管控，就连你出国旅游换汇，都需要登记详细的目的地、周期。同时各地也在严查地下钱庄，封堵人民币资产外逃的通道。在这个背景下，虚拟币这个跑路神器也难逃法网。只要监管住各大交易所的场外交易平台，堵住法币和虚拟币转换的口子，同时掐断第三方支付的通道，这条路就彻底断掉。目前来看，支付宝和微信都已经表明了态度，进行了有效的封堵。
但是，奇怪的是，火币、ok还有一些交易所的场外交易并没有随之关停，另外更有意思的是，这种釜底抽薪的政策并没有对当前的币市行情带来明显的干扰，一些品种居然还在震荡上行，这又是为什么呢？这个就不得不佩服领导们对于政策执行的火候拿捏了。虚拟币市场现在已经不是我们占据半壁江山的时候了，更多的定价权在国外一些交易所和项目手上。如果我们一刀切，令行禁止，那就等于直接断了国内币友的退路，想象一下你一觉醒来发现自己手上一大把虚拟币不能换成人民币了，你什么感受。大量的抛盘会压低行情价格，而承接的买盘可都被国外资金捡了便宜，这相当于国家出手让外国人剪咱们的羊毛，这个黑锅哪个领导都背不起。那怎么办呢？既要防止热钱通过虚拟币市场外逃，又要照顾一下前期入场币友的钱袋子。那只能是政策先行，逐步推进。先吹风，让币友们自己主动撤出，然后再逐渐收紧口袋，最后把人民币和虚拟币的流动性控制到一个非常小的区间，只要大范围风险可控，这个资金出逃的工具也就基本作废了。
从这个方面来看，国家并不是简单的要节流多少钱从虚拟币市场流出，毕竟这里的资金也不算很大，真正要遏制的是这个管道。一些听懂话的资金趁着政策发布到实行的真空期提前行动，想走的抛出山寨币、以太坊，买入比特币，准备远走他乡；而一些舍不得走的也在抓紧变卖资产换成人民币，准备老老实实趴窝。这一点在行情上已经体现出来了。
我们在投机市场上一定要学会听话，跟随政策，如果国家不允许我们这么操作，那就乖乖地撤回来，至少不往市场中投入资金了。最好是只留一点闲钱在市场中当做学习投机的本金，一旦出现无法通过正规渠道兑换人民币的情况，也不会影响到生活。相信要不了多久，政策就会真正落地，那个时候就是考验大家技术的时候了，因为再赚钱可都是赚的歪果仁的钱了。
简单说两句行情。整体来说还是在低位震荡的格局。不过今天二线币种和山寨币短线出现了一点点的涨幅，而这时这轮低位震荡中第一次出现二线币种涨速超过比特币的情况。一般来说，大行情的发动都是从主流品种、龙头品种开始，到垃圾品种上涨结束。而这种底部的二线币种批量走强，不是什么好的现象。需要观察一下接下来的一两天，短期成交量萎缩以后的走势再来进一步分析。
今天IOTA走势比较强，币马温虚拟币实盘一号仓位中30%的空头仓位止盈出局了。导致浮盈减少了4个点。
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