绍兴用易（用友）选送
1、现金
1）收现金时，应注意辨别真假、币面是否完整无损；外币应确认币别，按当天汇率折算，缺角和被涂划明显的外币拒收（马币、新加坡币不能有裂痕，日元、美金不能有缺角）；除人民币外，其他币别硬币不接受；
2）除兑换台币须致电到中行计划科查询汇率外，其它只接受汇率表范围内的外币。
2、信用卡
1）收授信用卡时，应先检查卡的有效期和是否在接受使用范围内的信用卡，查核该卡是否已被列入止付名单内（刷错信用卡单、过期、止付期及非接受范围内的信用卡一律拒收）。
2）客人结算时，将消费金额填入签购单消费栏，请持卡人签名，认真核对卡号，有效期，签名应与信用卡一致。正确无误后，撕下持卡人存根联，随同帐单交客人。
3）代他人付款，而持卡人没有入住本宾馆或先离店，须请持卡人在签购单上先签名，填写付款确认书。收银员应认真核对卡号和签名，按预住天数预计金额授权，取得授权后，在签购单边缘注明“已核”字样签上经办员姓名，写上授权金额和授权号码。
4）信用卡超过限额的，一律要致电银行信用卡授权中心或通过EDC取得授权，如实际消费超过授权金额应再补授权，一笔消费只能用一个授权码，多个授权码应分单套购，方可接受使用。
5）签购金额如超过授权金额10％以内，原授权码仍可使用，不须再授权。
3、支票
1）收银员当班接收客人使用的支票时，应用大写在支票填上使用的年、月、日（如果当日不解缴银行的可填为次日的日期），填上“××宾馆”的收银人名称，其他项目均按规定填入（避免遗失被盗用）。
2）填写支票一律用黑色钢笔墨水填写；（不得用其他颜色水笔或圆珠笔）。
3）小写金额前一位必须写上币号“￥”，以防涂改；
4）汉字大写金额数字；一律用正楷字或行书字书写，不得任意自造简化字；大写金额数字到元或角为止，在“元”或“角”字之后应写“整”或“正” 字；大写金额数字有分的，分字后面不写“整”字、大小写金额不得涂改，印鉴不可重复，一经涂改，该支票即刻作废；如因收银员填错支票的，一律由收银员负责催换支票，直至收到款为止。
5）收取支票时，应检查是否有开户行帐号和名称，印鉴完整清晰，一般印鉴是一个公章二个私章以上，如有欠缺，应先问交票人是否印鉴相符，并留下联系人姓名和联系电话；本宾馆不接受私人支票，如由宾馆经理以上人员担保接受的支票，该支票出现问题时，由担保人承担一切责任。
4、下班前现金及未使用收据交接程序
前厅收银员结帐工作完毕后，将所收的现金，在现金袋上分别填写，然后将现金装入袋内。要求内装现金与现金袋上记录金额一致，并在现金收入交接记录簿上签字，办理现金交接手续，并在接班人的监督下将现金袋放入保险柜中；当交班人下班时，由接班人一一清点现金口袋，核对现金袋上的金额与现金交收记录簿金额是否一致，无误后在转交人姓名栏内签字。A，B，C，D班依次类推，手续不变，直到第二天总出纳清点前为止。
5、客房订金处理程序
宾馆对于已签合同的长住户，根据合同的具体内容，预收半年至一年的房租订金，作为抵消长住户房租费用。根据权责发生制的会计核算原则，将已收客房订金分期体现在客房帐上；当宾馆财务部收到一笔订金时，前厅收银也相应地做一笔增加，当客人入住时，以月为核算期，按照房租金额将预付订金转入在客房帐上，由此房租费用与订金相互抵消，使房租客帐单为零。
6、外币兑换工作程序
（1）兑换周转金出入库程序
根据宾馆与银行签订代兑换外币业务协议内容规定。银行地区分行向宾馆提供一定数量的兑换周转金，由兑换领班专人管理，单设保险柜，并建立严格出入库手续，确保外币兑换工作的顺利进行。外币兑换周转金通常每天入库一次，出库二次。每笔金额出入库都要做到签字手续齐全，准确无误。
（2）兑换前准备工作程序
1）收银员每天早上要按时收听并录音中国银行公布的外汇牌价，及时更改当天的外汇牌价表。
2）领用当天所使用的兑换水单，检查是否连号，是否有短号现象，并办理领用手续。
3）领用并配备大小面值的兑换周转金，办理出库手续。
（3）外币兑换及承付现金程序
1）问候：先生/小姐/女士，您好！请问您换钱吗？
2）当客人兑换时，首先请客人出示护照或其他证件，方可填写水单。
3）经办人接到客人填好的水单时，应注意检查客人的国籍、姓名、护照号码、房间号码、兑换外币金额等内容是否填写齐全，判断识别真假外币，凡是旅行支票，都要检查支票及水单签字与支票背书是否一致。检查后，由经办人根据中国银行卖价或现钞价，核算成外汇人民币转交复核员，经复核员再次审核无误后，即可承付现金交经办人。经办人接现金后，复核承付现金是否正确，无误后连同水单一起呈交客人。
4）问候：先生/小姐/女士，请您查收，欢迎您下次再来。
（4）外币兑换营业日报表的编制程序
当一笔兑换业务完毕时，由复核员将水单号码，兑换外币种类及金额分别填写在兑换营业日报上，编表要求是：
1）按照水单顺序号码一一填写；
2）外币现金、支票分别填写；
3）每笔现金、支票金额分别以现钞价或卖价等于兑换外汇人民币金额。
（5）兑换员下班前，外币及周转金交接程序：
1）外币交接程序：兑换营业日报表编制完毕后，兑换员应将外币日报表包捆好装入现金袋内封好，并在口袋封口处签上自己的名字，放在指定保险箱内，待第二天领班查处、清点、汇总。
2）兑换周转金的交接程序：当A班下班后将兑换周转金余额清点好转交给B班兑换员，并办理交接签字手续。当B班工作结束时，将兑换周转金余额清点好装入现金袋内，袋内现金应与现金袋上记录及兑换营业日报表周转金余额一致，与外币现金袋一同放到指定保险箱内。
7、超定额客房挂帐催款程序
按照宾馆规定，对凡超客房挂帐5000元以上的住店客房，每星期要进行两次催款。催款程序为：
（1）打印一份超定额客房挂帐清单。
（2）在明细清单上注明客人离店日期。
（3）取消长住户超定额挂帐，待月结帐一次发单催款。
（4）对持信用卡的客人，如费用发生额超出该信用卡最高限额，应与信用卡公司联系要授权号码，此客人不列为发单催款之内。
（5）编制宾客欠款明细表，转交前厅部经理查阅宾客欠款表，前厅经理根据客人的情况，决定实际发单催款名单。由收银主管签发催款通知书，如果客人仍不付款，则由财务经理签发催款通知书。
8、客人保险箱使用程序
首先由客人填写保险箱记录卡，将房间号码及姓名填写在该卡上，经前厅收银员检查无误后，将保险箱钥匙号码填写在该卡内，待客人把钱、物放入保险箱之后，立即锁好箱门，将钥匙交给客人。当客人要求打开保险箱时，要在登记卡背后栏内逐项登记，登记内容：开箱时间、房间号码、客人签字等。客人签字要与登记卡正面签字一致，方可取出钱物。当客人退还保险箱钥匙时，立即注销登记卡。
一、春节出境旅游兑换外币省钱有妙招(Flash)
春节出境旅游兑换外币省钱有妙招
新春时节正是出境旅游、出国留学的高峰期。不少人又开始为自己的境外用汇做准备。用汇必先换汇，换汇之后还面临境外汇款等需求。银行理财专家表示，市民换汇有很多技巧可以省钱，同时，不少银行推出汇款优惠措施，境外汇款可以“货比三家”。
换汇时机有讲究
春节长假出境旅游，难免要换些外汇，考虑到春节后迎来海外留学开学小高峰，大量市民面临换汇需求。理财专家表示，市民换汇需求一般不会突然出现，建议市民提早关注汇率，根据不同的外汇需求，在汇率比较合适的时候适当分批买入，避免出行前匆忙购汇，面对一路走高的汇率懊恼不已。
专家表示，对于不同的外汇需求，可以采取不同的策略换汇。如去年6月份以来，人民币兑美元持续升值，直到现在，市场还普遍预期人民币兑美元还有升值空间。那么，市民不妨等到临近用美元的时候一并换汇。以中国银行外币牌价为例，前年6月24日零时，美元的卖出价是763.63；而今年1月19日17时47分，美元的卖出价是659.47，一年多的时间，前后就相差104.16元人民币，若购买1万美元，就能节省1万多元人民币。相反，如果市民要去澳大利亚，就应采取相反的方法，即早点购买。仍以中国银行外币牌价为例，2010年6月24日零时，卖出价为596.21；今年1月19日17时47分，澳元卖出价为664.12，如果买1万澳大利亚元，半年前后相差6791元人民币。
“货比三家”能省钱
除了选择合适的时机换汇，市民换汇还有几个小窍门，如同一时刻，不同银行的外汇牌价也存在差别，各银行换汇牌价不同，市民可“货比三家”。“货比三家”也不麻烦，市民在换汇时，可先登录各银行网站或者电话查询外汇牌价，选择最合适的直接去换汇。
另外，部分银行还会在市民用汇高峰期推出换汇优惠活动，市民也可多留意。如交行上海市分行从1月17日起至2月28日，开展“2011年迎新个人购汇汇款优惠活动”，凡个人客户办理单笔等值5000美元(含)以上的购汇汇款业务，电报费享受减半优惠，从原来的150元/笔优惠至75元/笔，同时，该行还在市区11家出国金融服务中心开展了购汇达一定金额后购买旅行支票手续费减、免的优惠活动，尽享个人购汇汇款及出境游携汇的优惠和便利。
理财专家提醒，一些准备出国的市民不了解换汇政策，怕换汇金额不够，特意去找“黄牛”。其实，我国境内居民个人购汇实行年度总额管理，年度总额为每人每年等值5万美元。也就是说，一个3口之家，一年可以换汇15万美元，足够支付在境外一年的学费和生活费用。
刷卡旅行支票更便捷
由于个人出境随身携带的现金数量管制非常严格，另外随身携带大量外币现钞既麻烦又不安全，因此换汇之后，到境外怎么用也有学问。交行理财专家表示，旅行支票与汇款相比更适应出境游的客户。因为在境外，旅行支票可直接用于消费支付或兑换当地货币，特别是在美国、加拿大等国家和地区旅行支票就完全视同现钞。游客未使用完毕的旅行支票，回国后可在银行兑回人民币。而且游客在旅途中万一不慎遗失旅行支票，还可以立即在当地办理挂失和旅行支票补发手续，解决后顾之忧。
如果选择境外汇款，一般有两种方式：第一种是票汇，这种方式慢，但费用最低；第二种是电汇，汇款速度较快，费用相对较高。当然，汇款前可以先了解一下哪些银行有汇款优惠活动，如交行此次个人境外汇款电报费减半带来的优惠幅度较大，而且活动期间不限优惠享受次数。
专家提醒，目前多家银行都已发行了国际信用卡或双币信用卡，大部分境外旅游热门地区刷卡消费都很方便，如果能够刷卡消费，只要回来后根据信用卡消费金额购汇还款就可以了。
二、留学购汇应货比三家 选择合适购汇手段(原创)
留学购汇应货比三家 选择合适购汇手段
选择合适购汇手段 可省时省力
受到欧元区债务危机与美元走强等因素冲击， 近期人民币汇率波动幅度显著加剧。时值出国旅游与留学(微博)购汇高峰期，市民购汇需要货比三家，选择最合适的手段购汇。此外， 不同银行在购汇手续费率与购汇取钞票提前预约等服务有不同具体规定，因此市民选择相关业务后要注意相关细节。
陈小姐儿子准备今年8月末去美国留学(微博)，需要准备1.5万美元用作学费与1万美元做生活费。由于不熟悉银行的购汇流程与政策， 陈小姐在购汇问题上遇到不少麻烦。
“我账户上有大概10万港元存款，准备先使用港元存款购买美元， 然而银行职员忙了一个多小时都没办好。”陈小姐向记者诉苦称。记者向陈小姐办理业务的某大型国有银行营业网点了解， 原来陈小姐在银行账户上有港元存款，银行先把这部分存款汇总到一个账户后才能进行购汇，因此耗费了不少时间。
网上购汇更优惠
对此银行客户经理向记者建议，客户进行货币兑换，尽可能在电子银行上进行操作。“如果客户在柜台办理涉及外币现钞或现汇的转账，比普通人民币汇款手续复杂，因此建议客户使用国内银行的‘网银互联’系统进行转账，可节省不少时间。”该银行客户经理表示。“目前不少银行网上购汇的价格都比在柜台汇卖价低5~10个基点， 对于大额购汇的客户在网上购汇优惠不少，而且能减少大量填写报备表格等时间。”
此外，客户选择银行购汇需货比三家。目前，由于不同银行赚取的点差不同，不同银行的外汇牌价会有差别。以昨日16:30为例，交行的欧元卖出价为7.8448，而招行为7.8527。如购汇2000欧元，在交通银行需花15670元，而在招商银行则需花15705元，两者相差35元。
记者了解到，中行、工行、招行等的网上银行均可网上购汇。
取非美元现钞需预约
中国银行出国银行部门负责人对记者表示，外管局规定，每人每年的购汇额度是5万美元或等值外币；同时，提现额度是每天不超过1万美元或等值外币。因此，市民在大额购汇及提现时，除了需和银行预约，还需要管理好自己的外汇额度。目前境内居民在柜台购汇与网银购汇的额度均为每人每年5万美元或等值外币。因此，市民通过网银操作购汇前需留意当年购汇的剩余额度。
记者了解到，目前银行每天下午3时前需要将当日外币现钞入库上报。如果市民需要兑换并提取外币，尤其是非美元货币时，要提前向银行查询并预约，否则极有可能无法提取足够的外币现钞。大额外币提现需提前1~2天预约。
记者走访银行了解到，目前银行对外币现钞的存量需要严格控制。由于银行营业网点级别和服务范围的差异，同一家银行，大的营业网点外币更充足。因此，市民在购汇的时候，可选择离家比较近的大营业网点，如直属分行或一级支行等。
同时由于各家银行掌握的资源不一样，不同银行的优势货币并不同。选择该行优势货币兑换会更划算。此外， 目前中国银行等不少银行推出了购买外汇旅行支票免手续费的优惠活动。
消费提示
境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出的办理：
外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值5万美元以下(含)的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。
境外个人经常项目外汇汇出境外的办理：
手持外币现钞汇出，当日累计等值1万美元以下(含)的，凭本人有效身份证件办理；超过上述金额的，还应提供经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。
电汇与票汇的主要区别在于：电汇速度较快，但收费较票汇高，如您的汇款金额较大或急于用款时，您可采用电汇；在汇款金额较小、短期出境或不急于用款时，可采用票汇；有时，国外收款方可能要求采取特定汇款方式，比如申请国外学校、缴纳各种报名费经常要求使用汇票。(
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