#女神理财大赛# 很高兴回答您的问题，我在银行工作，近期有好多客户问我这个问题，我觉得因人而异吧。自今年6月中旬至今，美元指数持续强势，同时美元处在加息周期中，在此期间，人民币兑美元汇率一直呈现贬值趋势，四个月累计贬值超过8%，加之贸摩擦逐步升温，这直接导致了近期换美元、存美元的热潮。
那么，究竟是否应该配置美元呢？
首先我的回答还是要看您的需求，您未来是否计划长期居住境外、是否打算送子女出国接受国际教育亦或是仅仅计划出国旅游，美元作为国际货币，在您生活中都是必不可少的。俗话说：不能把鸡蛋放在一个篮子里。配置美元的核心意义不在于您外汇的投资或投机，而是在于优化资产配置，分散持有单一币种的风险。
那可能您还会提到，持有的美元怎样才能安全又增值呢？
如今市面上越来越多的理财机构都在开展美元类产品，在此我要提醒您，一定谨慎选择理财机构，避免被高额收益欺骗。同时，建议您在购买美元存款或理财产品之前，重点结合自己的风险承受能力来判断选择的产品种类。
最后还是要建议您要到银行网点咨询专业的理财经理，希望我的回答能对您有所帮助，提前祝您周末愉快。
一、哪些因素会影响日币的汇率？
这个影响日币的汇率的问题，，相信很多网友都很关心你，因为有很多都在日本人留学 打工 做生意。
日本财政部，是日本制订财政和货币政策的唯一部门。日本财政部对货币的影响要超过美国，英国或德国财政部。日本财政部的官员经常就经济状况发布一些言论，这些言论一般都会给日圆造成影响，如当日圆发生不符合基本面的升值或贬值时，财政部官员就会进行的口头干预。
日本央行。在1998年，日本政府通过一项新法律，允许央行可以不受政府影响而独立制订货币政策，而日圆汇率仍然由财政部负责。
利 率
隔夜拆借利率是主要的短期银行间利率，由BOJ决定。BOJ也使用此利率来表达货币政策的变化，是影响日圆汇率的主要因素之一。
日本政府债券。
为了增强货币系统的流动性，BOJ每月都会购买10年或20年期的JGBs。10年期JGB的收益率被看作是长期利率的基准指标。例如，10年期JGB和10年期美国国库券的基差被看作推动USD/JPY利率走向的因素之一。
经济 与财政政策署
职责包括阐述经济计划和协调经济政策，包括就业，国际贸易和工业部，负责指导日本本国工业发展和维持日本企业的国际竞争力。
但是其重要性比起20世纪80年代和90年代早期已经大大削弱，当时日美贸易量会左右汇市。
经济数据。较为重要的经济数据包括：（每季度的商业景气现状和预期调查），国际贸易，失业率，工业生产和货币供应量
日经255指数。日本主要的股票市场指数。 当日本汇率合理的降低时，会提升以出口为目的的企业是股价，同时，整个日经指数也会上涨。
有时，情况并非如此，股市强劲时，会吸引国外投资者大量使用日圆投资于日本股市，日圆汇率也会因此交叉汇率的影响。例如，当EUR/JPY上升时，也会引起USD/JPY的上升，原因可能并非是由于美圆汇率上升，而是由于对于日本和欧洲不同的经济预期所引起。
重大公共事件，战争以及政治的动荡都会对日币有所影响。
二、该如何分析主力合约的基差？
我觉得在分析基差这一点上，没有特别的说明要去分析主力合约的或者非主力合约。有时候可能是近月合约，可能是主力，也可能是远月的，这中间涉及到的因素会有些不同。
就以焦炭这个品种为例，1901合约和1905合约涨跌不一致这是很正常的。有时候你会看到远期合约涨的比较多，比如1905合约涨了28个点，主力合约只涨了7.5个点；还有的是近月合约涨幅要比远期合约和主力合约涨的多，比如1812合约涨幅要超过任何一个合约，上涨了106点。
造成这种涨跌差异最主要的因素就是供需情况不一，跟现货价格有一定联系。首先是近月的合约，由于面临交割，比如1812合约距离交割只有一个月的时间。如果这时候现货价格比较高，政策和现货贸易这块儿如果没有明显的利空消息，期货价格在大幅度贴水的情况下，会迅速地往现货价格上去贴近，但往往因为地域原因，期现价格会出现一定幅度的升贴水，基差并没有完全的消失。比如现在的焦炭价格为2576.67（11月13日报价），那么1812合约的价格就会往现货价靠拢，若是基差太大就会通过短时间的快速上涨修复这个基差。但做这种近月合约的时候要注意它的持仓量，有时候持仓量太小，比如1812合约的焦炭，持仓量只有18手，对于散户操作上没有什么实质的意义。
主力合约这块儿，其涨跌幅度明显不如其它合约，甚至可以说是有波动的合约里涨幅最小的。1月份合约尤其是进入冬天之后，国家对环保（政策上）、产能、库存等有一定的限制。如果这种情况得到持续执行的话，那么1月份合约明显也会拉起一波上涨，如果进入12月份现货价格依然高居不下，01合约的期货价格也会往上去贴。但政策上如有所松弛，这种现货吃紧的局面将会改观，现货价会应声回落，主力合约维持震荡局面，或者小幅度的上涨。再加上目前我们所处的时间是11月中旬，距离1月份期货交割还有一段时间，即便是基差比较大，在未来的时间里还是有机会进行修复，且在这段时间里难保现货价格不会跌下来。再加上主力合约持仓比较大，有大资金在控着盘面，如果利多太过明显，可能行情会维持震荡，就是不会往上涨，反而会往下跌。
远期合约上的1905合约和1909合约等，其涨幅超过主力合约。从时间上我们可以看到是2019年5月份和9月份的合约。但因为时间太久、变数太大，中间影响焦炭价格上涨的供需、经济环境、政策、产能、库存等因素太多。但比起主力合约1月份的情况来说，人们会认为未来半年的时间里，焦炭的情况将得到改观，但具体情况怎么样就不是太确切，整体来讲要比目前要好一些。因此在涨跌上，其价格明显要比主力合约涨的多，但又不如当下的近月合约。
整体来说，如果你遇到自己做的合约涨跌不如另外几张合约，那说明在选择合约上可能出现了问题，可以选择更换合约。而且也要从中慢慢发现一些规律，尤其是针对这个品种的一些规律。虽然我们说某些品种的确存在着关联情况，但并不属于同一类品种，其涨跌不一致很正常。就拿焦炭和焦煤来说，同样是黑色链。大多数情况下是同涨同跌，但有时候你会发现焦炭涨，焦煤跌，也可能反过来。如果你遇见焦煤跌，焦炭在涨，那可能下一步就出现焦炭跌，焦煤涨的情况。
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