一些交易者认为交易中最重要的环节是决定开仓的点位。然而，我们认为风险管理相比於开仓其重要性不遑多让。成功的交易者无时无刻不在考虑风险管理，甚至在实际下单之前，交易者就应当对可能的交易结果有充足的考虑。
为了更好的备战2014年，本文将探讨下风险管理，包括风险回报比的概念以及“1%规则”。
外汇学习——英镑/美元交易的风险回报比
在交易中，除了对潜在利润有概念外，交易者也应当对於该笔交易可能的亏损有一个具体概念。这就是我们所要提到的风险回报比。在我们之前的文章中，我们屡屡提及根据福汇调查，外汇交易者最经常犯的头号错误是他们在交易中的潜在亏损要大於他们的潜在利润。
那么交易者应该如何做呢？当交易者计算好一笔交易的潜在亏损後，交易者应当利用这个来设置止盈目标。如上图所示，我们在英镑/美元突破前期高点後进场，将止损设置在前期低点下方，也即150个基点。为了达到1:2的风险回报比，我们应当将止盈距离至少设置成300个基点。需要提出的是，1:2的比率也不是固定的，交易者可以根据自身情况修改。在1:2的风险回报比下，交易者仅需在二次交易中做对一次，即便没有盈利，也能够保证不亏损。
外汇学习——1%规则
虽然没人喜欢亏损，不过在交易中，止损仍然是必不可少的。除了用固定点位止损外，交易者也可依据自己的资金水平，用1%的总资金仓位来作为最大亏损额。也就是说在任何一笔交易中，交易者承担的潜在风险不应大於总资金水平的1%。如上图所示，如果你的总资金有10000美金，那么你不应当在任何单笔交易中承担超过100美金的风险。
1%的规则可以与风险回报比结合运用来帮助交易者更好的控制风险。在1:2的风险回报比下，如上图，如果你用1%总资金水平作为止损，那么你的最低目标盈利额度应当至少是总资金的2%。也就是说，如果你的总资金为10000美金，那么在交易中，你的潜在利润至少应当是200美金。
一、如何管理外汇风险
在进行外汇投资是通常会面临诸如交易风险、折算风险等各种风险，那么投资者应该如何管理控制外汇风险呢？
1、签订货币保值条款。
货币保值条款没有固定的模式，种类很多。无论采用何种保值方式，只要能达到保值目的都可以。货币保值方式主要有黄金保值、硬货币保值、“一篮子”货币保值等，通常合同中采用硬货币保值条款。
2、分摊风险。
交易双方可以根据签订的协议，确定产品的基价和基本汇率、汇率变化幅度和交易双方分摊汇率变化风险的比率，视情况协商调整产品的基价。
3、灵活运用计价货币。
货币的种类是产生外汇风险的主要原因之一，交易中收付的货币，不同币种所承受的外汇风险各不相同。在外汇收支中，原则上应争取使用硬货币收汇，用软货币付汇。
4、善于调整资产负债。
以外币表示的资产负债容易受到汇率波动的影响，资产负债调整是将这些帐户重新安排或转换成最有可能维持自身价值甚至增值的货币。
5、把握收付时间。
国际外汇市场瞬息万变，提前或推迟收、付款，对经济主体来说会产生不同的效益。因此，投资者应当善于把握时机，根据实际情况灵活掌握收付时间。
二、外汇交易，如何通过资金管理与仓位控制来把控风险？
如何通过资金管理与仓位控制来把控风险？
看做长线还是做短线，如果做长线的话，仓位尽可能的轻一点，单个品种的持仓不宜过大，最好是不要只做一个品种，可以做3~5个品种，可以在一定程度上起到分散风险的作用，止盈一般可以不用设置，止损的话因人而异，但止损不宜设置的过小，尽量避免因止损而造成过大的损失。
如果是做短线的话，借鉴我一客户的经验，比如你账户里有1万美金，既然是做短线那么仓位可以适当的大一点，但要严格可控制风险，比如你每做一单账户损失的资金不能超过总资金的10%，举例：目前黄金价格在1420，你可以买1手的黄金空单，止损设置在1430，单笔交易最多亏损1000美金。如果今天的这笔交易亏损了，那么账户资金还有9000美金，下次下单的时候就下0.9手，如果再亏，9000美金的10%也就是900美金，这时账户资金还剩下8100美金，接下来继续下单，买0.8手，8000美金的10%就是800美金，如果产生亏损，这时账户资金还剩下7300美金，下次下单就下0.7手，以此类推。。。
上面是一种通过仓位来计算止损点位，另外我们还可以通过金额来计算仓位的大小，还是以1万美金，单笔亏损10%也就是1000美金，10美元的止损有些小，我想设置的大一点，比如我想设置为15美元的风险承受能力，那么我们应该下多大的仓呢，1000/150=6.6美金，也就0.66手。
这里有几个小的知识简单的讲解一下，老鸟略过：
我们说的1美元是指，黄金从1420下跌到1419就是1美元也就是1个单位，我们习惯将1美元等同于10个点。
具体的计算公式：
1000美金 1手 10美元/点 100点 10美元：1000/100=10美元 对应仓位1手
1000美金 0.66手 6.6美元/点 150点 15美元：1000/150=6.6美元 对应仓位0.66手
根据自己的时间精力等做合理的规划，可以一天做1单或者几单。也可以一天做1单或者几天做一单。
通过这样的资金管理与仓位控制，即便短时间内即便产生了亏损，也不会有太大的心理压力，一切都在可控范围内，最重要的是可以一直给自己留有后续做单的资金基础。
如果短线做的比较好，盈利能力也还OK，那么可以将自己每个月盈利的50%提取出来。
三、高朋金融——外汇交易员应该如何看待风险管理?
高朋金融2017年6月7日消息，同一个行情，在不同人眼里亦不同。有人意识到其中的风险而放弃该机会，有人觉得这是可以博身家的机会。莎士比亚称一千个读者一千个哈姆雷特。
市场是不是有效的?无论是认定有效还是无效，都有人利用他的想法赚钱。同样，有人觉得基本面很重要，但也有人觉得技术面更重要。
另一方面，可以注意到的是，即便每个人的手法不同，但背后的风险意识、风险控制以及理性等习惯，都有共性。
失败的交易员亦然，即便倒在不同的行情里，但背后同样有共性。
表面看，这两个图有个共同的特征，加仓(分配布局)。当然，仅仅靠这个判断合不合理是不够的，还要看风险管理和资金管理。若我告诉你，这个交易员的本金只有3000美元多一点，那么就比较容易判断该交易员是有赌身家的举动，其最后的结果是以资金回撤超过80%收场。
这样的例子，不胜枚举。
咋看，是贪婪在作祟。但是，贪与不贪之间，怎么界定，这是个问题?
如果说，生存是交易的基础，那么一切威胁到生存的举动，都可以理解为错误的。由于交易最终反映到资金管理上来，所以，风险大小，便是衡量贪与不贪的界限。对待风险的态度，有些人显得很随意，有些人则非常认真。
有几个比较认真的人是这样看待风险管理的：
1、兰蔻资本的迈克尔·普拉特：手下交易员如果亏损本金的3%，可用资金减半，若再亏3%，他可能被辞退;
2、布鲁斯·柯凡纳：每笔交易风险控制在1-2%;
3、芒格：对于每一笔投资，你都应当有勇气和信心将你净资产的10%以上投入。
其实，从一些数据可以看到，通常收益率比较高的交易员，回撤的幅度相对较大，而这主要是由于盈亏同源。
当亏损的时候，若想着尽快扳回损失，可能会迎来更加糟糕的结果。摆脱过去，重新出发，是个好习惯，有助于保护好已有的东西。
风险失控的一个例子是，当亏了10%以后，仍按照原来的头寸大小交易。
Followme社区风险管理做得比较好的交易者，通常有个共同的特征，轻仓。轻仓的结果是，没有暴利和爆亏的局面出现。
当然了这种方式的一个弊端是短期赚钱特别慢，但放在长期，却是生存之道。因为那些曾经特别辉煌的人，都消逝在时间的长河里。
水晶苍蝇拍称，投资是垂直攀登，比别人更快并不代表成功，因为一个失足下坠就可以抹平所有的成绩。对于一个几乎没有尽头的高峰而言，领先的意义很小。最重要的是确保每一个动作都符合安全规范，避开危险的线路和不利的环境。
如果要说交易有什么秘密的话，有两个，一是只抓属于自己的特定的行情，放弃其他所有的，哪怕是看起来触手可及的机会;二是习惯于主动亏损和被动止盈。止损可以说是交易者唯一能够控制的东西。此外，新手总是想抓住一切赚钱的机会，而老手多数是想还有哪些行情我更应该放弃，习惯性的回避未知风险，因为他知道市场里的钱是赚不完的。
本文链接：http://www.qhgqw.com/licai/2465.html 转载需授权！
网友评论