联邦政府硬性规定金融机构必须上报所有市民汇款超过一万元的措施，将于明年1月1日正式实施，届时汇款报告不仅会交给防止洗钱及恐怖活动的联邦情报单位，还会同时呈交加拿大税务局。税务局更强调，将会用这些资料来对比分析，清查隐瞒海外资产及收入的“积极避税”人士。有税务律师分析，新法例让税务局更轻松取得这些汇款资料并与报税纪录对比，只是不知道税务局会动用多少人力，利用这些资料查到多么深入的程度。
加拿大税务局(Canada Revenue Agency)太平洋地区发言人杨小姐(Cheryl Yeung)表示，明年1月1日开始，任何人如果从海外汇款超过一万元至加拿大，或是从本地汇出超过一万元至海外，银行或汇款机构必须通知加拿大金融情报机构FINTRAC，而同一时间也要通报税务局。她称包括银行、信用合作社、以及其他任何与汇款服务有关的公司，皆在通报税务局的名单中。
“税务局将会对电子汇款报告资料进行分析，找出那些‘积极避税’的人士。”杨小姐对本报证实，税务局收集这类电子汇款报告，将会用来稽查市民是否合法报税，其中也包括追查一些企图隐瞒海外收入或资产的人。她称诚实报税是加拿大人应尽的义务，政府此举只是确认国民是否有尽义务。
杨小姐强调，跨国避税或逃税行为，需要国际合作及资讯交流才能有效遏阻，因此税务局有权在税务信息交换协议(TIEA)签署国的要求之下，向对方提供相关的资料。但她称这些资料只会在对方国家执行相关税务法例时，加国才会提供协助。 无忧 资讯 info.51.CA
中加已签署入息税税务协议 加拿大 51网
而加拿大与中国曾在1986年5月12日，正式签署加中入息税税务协议，意即中方如果提出要求，加国税务局则会进行配合。 无忧 资讯 info.51.CA
杨小姐透露，加拿大人拥有海外资产或海外投资并不违法，但必须遵守加拿大的税法。她称国民只要如实申报海外收入便不会有问题，但如果有人滥用加国的诚实申报制度刻意瞒税，税务局便会利用所有可动用的资源进行稽查，找出这些不守法的人士。
另一方面，负责处理洗钱等境外金融犯罪的加拿大金融情报机构FINTRAC高级发言人拉米(Peter Lamey)则对本报表示，其实FINTRAC早在2003年开始便开始收集超过一万元的大笔电子汇款资料，但一般来说仅会向警方和国家安全情报机构等单位分享。
不过，明年1月1日后，这些资料税务局也会同时掌握。
拉米又称，一般来说，执法部门只会在怀疑汇款涉及洗钱、恐怖主义等犯罪时才会调查。去年FINTRAC则与这些执法部门分享了1,143条信息，其中234条直接与恐怖组织和国家安全威胁有关。
拉米指出，民众并没有义务在大笔汇款之前，提前向FINTRAC解释这笔钱的来龙去脉，有义务通报FINTRAC的其实是金融机构。
拆细汇款嫌疑更大
有金融机构人士警告，市民切勿因担心被查税，进行多次小额汇款，如此更有可能触发执法单位的反洗钱调查。银行方面并不会询问客人金钱的来源，但仍希望客人要有合理解释。
一名在本地银行任职的华裔高级经理称，其实联邦早有要求金融机构通报大笔汇款的行为，这次属于强制执行。他称这属于加国防止洗钱的条款，金融机构只要有大笔汇款，就会直接通报加拿大金融情报机构FINTRAC，不过不一定会同时告知税局。
该名经理警告市民，千万不要因为担心明年被税务局追查海外资产，便将汇款额拆成低于一万元的小钱，然后频繁多次汇款。他称这种行为“比直接汇一笔大的更加可疑”，银行虽然不会拒绝受理，但一定会向执法单位通报，届时很可能会引发进一步的反洗钱调查。
该 经理也强调，其实如果客人的身分与一些“国际敏感情势”有所相关，银行方面其实也有一份“名单”，在处理业务时便会马上知道，必要时可婉拒受理这名客人的 业务，以避免不必要麻烦。但一般来说，银行并不会刻意询问客人太多细节，因这属于“赶客”的行为。这名经理建议民众，只要对金钱来源有合理解释，便不需要 担心自己大笔汇钱会惹上麻烦。
一、为何加拿大要对中国移民的非法汇款进行严厉打击？
最近，加拿大《环球邮报》指出加拿大某些银行纵容中国移民的非法资金流入，导致大量的资金流入加拿大，炒热加拿大的房产市场。
大家还记得之前小编跟大家分享的中国国内严厉打击地下钱庄的报道吗，现在加拿大也"不甘示弱"决定开始严查加拿大银行推波助澜境外非法汇款的情况，国内最近想要小额多次汇款的小伙伴可要小心了，可别让加拿大情报机构盯上你哦~
为何加拿大要对中国移民的非法汇款进行严厉打击？
1.可疑交易实在太多
从2012年1月起，加拿大金融机构已经标记出8200多宗可疑交易，原因可想而知，2012年是中国打击腐败最严厉的一年。当然，这些交易96%是在加拿大银行的帮助下才达成的，而且其中大部分交易都涉嫌洗钱。
2.加国银行对"洗钱"一清二楚
在中国，境外汇款每年不得超过5万美金，但是一些中国富豪在加拿大买房通过亲人和朋友进行资金转移，显然是绕过了国家的规定限制。
加拿大金融交易报告分析中心（FinTRAC）认为可疑交易的准则是第三方向存款客户多次转入资金并且电汇和银行多次收到非银行客户的电汇。
加拿大帝国商业银行（CIBC）尽管熟悉中国的汇款法律和规定，但还是帮助中国富人客户进行多次交易将资金从中国转移到加拿大。加拿大帝国商业银行的工作人员说："操作过程往往是由来自同一个中国城市的不同汇款人，向CIBC的某个或某几个账户汇款，然后通过金融顾问将资金放入同一个账户。"
加拿大银行对于此事其实是一清二楚，但是选择睁一只眼闭一只眼甚至是纵容的态度，这令加拿大的反洗钱体制名存实亡。
3.大量资金流入后果严重
由于加拿大银行的推波助澜，导致大量的资金流入加拿大，这些资金大部分都是用在房地产的投资上，这就导致了加拿大各地区房价飞涨，房产市场过热，就让加拿大的房价一举飙升为全球第二位，加拿大更成为了房产泡沫市场之一。加拿大房价上涨，但收入的涨幅却远远落后与房价，最终还是会影响加拿大经济的长远发展。
小编总结：资金的合理流入是一个国家持续良好发展的基础，加拿大现在面临经济衰退、加元贬值和房市过热等问题，加拿大此举也是为了经济的长远发展考虑。所以，中国移民要警惕了，大家要以安全的、符合国家规定的汇款方式进行汇款，不要顶风作案，风险有点大哦。
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