中国外汇管理局于2015年9月下发通知,要求各商业银行对个人购汇提高警惕,严禁以分拆汇出等方式规避额度限制。
2016年1月1日,中国外汇管理局正式在全国运行“个人外汇业务监测系统”,进一步加大监管力度。
根据外汇管理局的规定,以下几种情况将被界定为个人分拆结售汇行为,也就是俗称的“蚂蚁搬家”。
(1) 5个以上不同个人,同日、隔日或连续多日分别购汇后,将钱汇给境外同一个人或机构;
(2) 个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞;
(3) 同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况。
违规者将被拉进外汇管理局的黑名单,并被剥夺两年合计10万美元的换汇额度。
那么到底如何从国内将资金合法转到新西兰呢?
像以前那样在一次性国内找十几个向海外汇款的人是不可行的了,因为现在监管的对象是境外的收款人,即只要境外的收款账号和收款人姓名不变,就很难隐藏。
按照国内目前的管制政策,解决问题的关键不在于你可以在国内找多少人为你汇款。问题的关键是你在国外可以有多少个收款的账户(拥有不同姓名、不同账号的账户。)
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