香港MSO金钱服务牌照办理以及需要注意事项
香港MSO牌照是金钱服务经营者的简称156。获取这个金融牌照6991之后能够做很多3780和金钱服务相关的工作。香港市场执行金融牌照管理制度，企业或机构可以同时开展股票、金融衍生品、外汇以及黄金等品种的交易。持有该牌照意味着在港货币及外汇市场上获得了“通行证”，可开展有关的货币兑换服务，以为投资者提供更好的价格和更高的效率，以及更加灵活方便的金融服务，金钛服务经营者牌照(MSO)是香港政府为了打击洗钱及恐怖分子资金筹集，规定任何欲经营汇款或货币兑换服务的人士必须向海关关长申领的一种牌照。
香港MSO的优势
1.投资者认可- 香港作为亚洲金融主要的市场，也是全球人民币的离岸中心，监管架构的成熟度、公开交易的完善性、资产管理规模及金融产品的丰富性等方面，均处于国际前列。
2.获得权威批准- 获得《香港金钱服务经营者牌照》（MSO）后，意味着在港货币及外汇市场上获得了“通行证”，每一笔交易都是接受香港政府监督，100%合规保障。
3.客户信任度高- 拥有法律保护让客户对你更加信任，资金往来安全保密
4. 多元化服务- 香港市场执行金融牌照管理制度，企业或机构可以同时开展股票、金融衍生品、外滙以及黄金等品种的交易。
香港MSO牌照申请办理要求：
1. 公司股东：申请人可为个人或公司，公司需为在香港注册的本地企业或公司注册处注册的海外公司。
2. 适当人选：股东、董事、终拥有人都需要提供无犯罪证明及银行流水；需填写适当人选申请表格，同时需要在见证人面前签署方能生效。
3. 持牌人：1位，必须为香港永久居民。
4. 注册资金：50万港币，
5. 办公地址或住所：在香港有实际的商业大厦办公地址、电话、邮箱；
6. 面试：需要到海关总部进行面试。
香港MSO牌照申请流程：
1. 填写香港MSO牌照申请书，可通过书面或者电子的形式提出申请；
2. 海关在受理相关材料后，对申请材料进行查验；
3. 申请人将接收到海关的缴费通知，按照流程进行费用的缴交；
4. 海关人员查验了缴费记录后，申请人需要当面到海关签署正式的要求批给金钱服务经营者牌照申请书。
申请周期一般需要3-6个月左右的时间。
为什么要办理香港MSO牌照？
香港mso牌照是任何经营或拟经营金钱服务的人士必须申请的牌照。而金钱服务是指货币兑换服务或汇款服务。没有牌照的情况下经营业务，可被判罚款十万港元以及监禁六个月。
什么是香港MSO牌照？
香港MSO牌照(Money Service Operator)，意为金钱服务经营者，申请香港MSO牌照办理主要能够在香港地区给客户提供的服务包括货币兑换和汇款，但是在这个过程当中，就容易有漏网之鱼，香港海关引导进行香港MSO牌照申请目的就是为了规范行业乱象。
什么是货币服务运营商服务？
货币服务运营商服务包括货币兑换服务或汇款服务。
货币兑换服务是指在香港经营的一种货币兑换服务，但不包括以下服务：
i. 这对主要业务是附带的，例如零售业务接受交易中的外币。
该服务由管理酒店的人操作。
ii.主要在酒店内运营，以方便酒店客人。
仅包括该人购买非香港货币以换取港元的交易。
汇款服务是指在香港经营的以下一项或多项服务：
i. 汇款或安排汇款到香港以外的地方。
ii. 从香港以外的地方收取或安排收取款项。
iii. 安排在香港以外的地方收款。
许可标准
考虑到以下条件，发牌法院负责批准放债人的许可证申请：
1. 申请人是否适合从事该业务（例如相关的常识，资格和经验等）。
2. 申请所涉及的场所是否适合开展业务（例如，场所的使用以及房东和房客的许可等）。
许可程序
1. 收到申请书后，香港海关会签发确认书。
2. 将对提交的文件进行审查，并在必要时与申请人进行澄清。
3. 然后将面试通知书和收费通知书发送给需要参加面试的申请人，以验证原始文件和付款记录。在CED官员在场的情况下，要求申请人签署正式的授予MSO许可证的申请。
需要文件
1. 申请人董事/股东和银行签字人的身份证明和地址证明。
2. 申请人的简历。
3. 商业计划书（申请人应表现出其遵守《反洗钱和反恐融资（金融机构）条例》的意识和能力，尤其是在客户尽职调查，洗钱，记录保存，员工培训，可疑报告方面。提名合规官和洗钱举报官最好是香港公民。
4. 申请人的每个公司合伙人/董事/最终所有人（如果适用）的申请表以及相关证明文件。
5. 关于用于经营货币服务的每个场所-加盖租赁协议的副本或场所所有权记录和场所平面图。
牌照及续期的有效性
申请获得批准后，CED将向申请人颁发MSO许可证。许可证将指定：
1. 被许可人可以在其中经营货币服务的每个场所的地址；
2. 根据AMLO施加或修改的条件；
3. 许可证的有效期限。每个被许可人的经营货币服务的名称和地点将在CED的被许可人登记簿中提供。
Q1、CCE授予MSO许可证的条件是什么？
简而言之，申请人（或任何合伙人/董事/最终拥有人）不得因第30（4）条规定的罪行而被定罪，或者必须是未解除破产的破产人，并且CCE会考虑经营MSO业务的场所合适。有关确定申请货币服务牌照的申请人是否合适的标准，请参阅香港海关发布的指南。
Q2、许可证的有效期是多长时间？
许可证的有效期为2年，被许可方应在许可证到期前45天之内申请续签。
Q3、个人申请人可以申请MSO许可证吗？
根据《香港中央结算公司货币服务经营者发牌指南》第4.2节的规定，如果申请人是个人，则该个人和最终所有者应是经营货币服务的合适人选；如果申请人是合伙企业，则合伙企业中的每个合伙人和每个最终所有者应是经营货币服务的合适人选。
Q4、MSO应该开设多少个银行账户？
HKC＆ED针对货币服务运营商的许可指南中没有此类要求。但是，申请人应在MSO申请中向HKC＆ED报告。
Q5、经营MSO是否有资本要求？MSO业务应保留多少现金？
HKC＆ED的发卡服务运营商许可指南在上述两个方面没有要求。
Q6、MSO可以在家经营业务吗？
可以。在该处所为住宅处所的情况下，申请人应征得每名居住者（通常居住在该处所的人）的书面同意，以使AMLO第8条所定义的任何授权人员进入该处所以行使根据《反洗钱条例》第9条的权力。
一、英国FCA全牌办理要求？
英国FCA AR授权牌照申请主要流程
英国金融服务管理局(FSA于1997年10月由征券投资委员会(SecurandInvestmentBoardSIB该组织1985年成立)改制而130成，为独9370立的非6165政府组织，拟成为英国金融市场统一的监管机构
FCA颁发的监管牌照主要包括以下三类
第一种：EEAAuthoris欧盟牌照
第二种：ppointrepresAR牌照
第三种：uthorisMM全牌照
其中档次最高层的MM牌照，接下来就是授权AR牌照，外滙平台交易商，具备这些不同等级的牌照后，就可以在FCA监管下具备开展外滙（保征金交易）业务的资质，客户在该平台交易更加具有保证和资金安全
AR大致上可以分为两种：
一种是介绍型AR（introducerappointedrepresentative/IAR），它仅将客户介绍到主体经纪商还有一种是独立运营的AR。独立运营的AR使用自己的品牌开展业务，它需要获得FCA的授权，即拿到AR牌照，必须在英国有注册合法的公司，有运营办公室。
由于主体经纪商对AR的所有活动负责，AR的客户开户需要通过主体经纪商的合规审核。客户的交易订单通常也是由主体经纪商处理。也因为此，只要主体经纪商受到英国FCA的监管那么AR的客户也可以享受到FCA和英国金融服务补偿计划（FSCS）的保护
FCAAR牌照的申请要求：
申请要求：
英国外乡公司、个人或海外机构，提供金融相关服务；
英国当地有实际经营；
由专业人士组成的团队；
一定的保征金
英国FCA授权法人护照信息
近三个月水电费账单
无犯罪记录证明
通常来说，成为AR的个人不需要获得FCA的授权。不过，成为AR的公司则按照运营模式的不同，可能需要获得授权。这取决于这个AR是否有自己独立的运营和业务、如何处理客户交易、以及从主体经纪商获得多少权限。
从AR的角度来看，想要成为AR的公司或个人必须首先确定运营范畴，再与主体经纪商进行匹配。
如果AR想要运营多方面的业务，它甚至可以有两个以上的主体公司。
申请英国AR牌照时间：25-30个工作日左右
英国是目前世界上金融服务最完善、最健全的国家，并且通过英国金融行为监管局(FCA)对所有在其境内注册的金融服务机构进行严格的监管.注册英国FCA需要遵守的条例规定Money Laundering Regulations 2007(MLR)反洗钱条例；Payment Serviecs Regulations 2009(PSRs)支付服务条例；Electronic Money Regulations 2011(EMRs)电子货币条例监管机构特色FCA对风险的容忍度将更低，并将更倾向于采取预防手段而不是坐视损害发生。这种方法还将意味着更多地使用判断，即专业知识来判断对消费者的损害是否可能会发生，并基于这种前瞻性分析进行相应的干预。如何监管依据英国《2000年金融和市场服务法》维护金融秩序，包括四个方面：（一）维护英国金融市场及业界信心（二）促进公众对金融制度的理解，了解不同类型投资和金融交易的利益和风险。（三）确保受监管机构有适当经营能力及财务结构健全，以保护投资者。同时，教育投资者 正确认识投资风险（四）监督.防范和打击金融犯罪。
二、交易所怎样申请加拿大MSB牌照？
为什么要办加拿大MSB牌照
众所周知全球的金融监管牌照众多，适用行业，范围不同，注册持有金融牌照主要需要了解金融牌照类别，如何监管，监管范围，监管权益，有关金融 金钱 法币 甚至token都受着一定的约束，甚至有些国家干脆禁止，比如现如今盛行的，ICO行业，前几年的STO,和如今的IEO,只有为数不多的国家有相关法律监管条例，不管项目进展如何甚至注册一个主体是第一步的，说白了想搞一个项目名字都没有是说不过去的，对用户也是没有任何的信任依据的。
加拿大牌照优势：● 加拿大MSB是目前所有国内AA类牌中办理费用最低的牌照● 加拿大MSB不需要缴纳保证金● 加拿大MSB牌照下牌时间快● 加拿大MSB投诉少，口碑好● 天眼显示MM全牌●天眼高分牌照如何申请加拿大FTR牌照呢？首先需要注册加拿大公司，公司注册完成后再用公司去申请牌照提供一下董事身份证正反面高清照片和加拿大公司名称即可，10-15个工作日左右即可下牌。
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